Журнал "Личный счет" - Без 40 минут инвестор

Стать инвестором ПИФа просто, главное —  выбрать КУА и фонд по душе

Уже прошло три недели с того момента, как я стала интересоваться институтами совместного инвестирования (ИСИ). Я прочла об этом массу литературы, и даже не имея практических навыков, начала ощущать себя гуру инвестирования. Друзьям не слишком нравилось, что в последнее время я говорю только о фондовом рынке, компаниях по управлению активами (КУА) и паевых инвестиционных  фондах (ПИФ), поэтому они советовали поскорее вложить деньги в какой-нибудь фонд и наконец успокоиться. Взвесив все «за» и «против» и подсчитав свои средства, я поняла, что созрела к  инвестированию в ПИФ. 

Шаг первый: окончательно взвесить все «за» и «против»
Перед тем как вложить деньги в ПИФ, необходимо смириться с двумя моментами:
- никто не может гарантировать инвестору возврат и доходность вложений в ПИФы;
- доходность вложений зависит от темпов экономического роста в стране, инфляции, ситуации на фондовом рынке, политической обстановки.
Второй момент можно обойти, если инвестировать в ПИФ на длительный срок (3-5 лет). Кризис за это время проходит, и вкладчик может отыграть желаемый доход. Кроме того, в трудные периоды КУА делают ставку на инструменты с фиксированной доходностью (облигации, депозиты).

При этом не стоит забывать, что после падения фондового рынка всегда следует подъем. Тогда рост доходности ничем не ограничен и даже может достичь 70%, как в 2007 году по открытым фондам.

Шаг второй: выбрать КУА
Я остановила свой выбор на КУА OTP Capital. В первую очередь меня привлек показатель доходности фондов, которыми управляет эта компания. Немаловажную роль сыграло и то, что в число ее учредителей входит известная венгерская компания  OTP Fund Management. Она уже пятнадцать лет успешно работает на венгерском рынке, где под ее управлением находится 40% активов (более 6 млрд. евро) инвестиционных и пенсионных фондов страны.  

Сейчас OTP Capital активно развивает сеть продаж сертификатов и акций своих фондов в Украине через отделения ОТР Bank, чтобы стать более доступной клиенту. Техническая база OTP Bank также позволяет клиенту КУА OTP Capital купить сертификат в одном отделении, а продать — в другом. Таким образом, инвестор не привязан к конкретному отделению банка.

OTP Capital автоматизирует бизнес-процессы в компании, чтобы сократить время оформления сделки до 15-20 минут, а также разрабатывает инновационные продукты, которые защитят капитал инвестора даже при  падении фондового рынка. 

Шаг третий: выбрать фонд
В одном из отделений ОТР Ваnk менеджер сразу же уточнил: фондом какого типа я интересуюсь? Как и большинство инвесторов-новичков, я выбрала фонд открытого типа «ОТП Классический». Во-первых, для меня было важно иметь свободу выбора относительно момента выхода из ПИФа, а во-вторых, я попросту не была готова к высокому риску ради большего дохода. Открытые фонды большую часть активов вкладывают в облигации и депозиты, которые обеспечивают надежность инвестиций и дают  стабильный умеренный доход.

Сотрудник  ОТР Bank также рассказал мне об особенностях работы ПИФов других типов: «Так, интервальный фонд «ОТП Сбалансированный» подойдет людям, готовым ради более высокого дохода идти на умеренный риск, однако выйти из такого фонда можно  раз в квартал. ОТР Bank  принимает заявки на выход из фонда в течение 6 дней. Этого срока хватает, чтобы принять заявки у всех желающих даже с учетом выходных и праздников. Закрытый фонд «ОТП Динамичный» - долгосрочный, срок его действия 5 лет. Он в основном инвестирует в акции, и участие в нем может принести очень высокий доход.  Выйти из закрытого фонда можно по окончании срока его действия или досрочно, продав акции фонда на вторичном рынке».

Шаг четвертый: получить разрешение второй половинки на инвестирование и купить сертификаты
Рассказав мне о фондах, молодой человек вдруг спросил о  моем семейном положении. В принципе он мне понравился, но, к сожалению, его интерес был исключительно профессиональным. Согласно действующему законодательству, чтобы вложить деньги в ПИФ, потенциальный инвестор должен получить на это разрешение супруга (-и). Они могут вместе прийти в отделение OTP Bank, либо один из супругов должен предоставить нотариально заверенное разрешение своей второй половинки.

Поскольку меня это требование пока не касалось, мы приступили к открытию текущего счета и счета в ценных бумагах. Консультант посоветовал мне выбрать пакет «Инвестиционный», который OTP Bank предлагает всем желающим приобрести ценные бумаги фондов компании ОТР Саріtal. Этот пакет позволяет открыть текущий счет и счет в ценных бумагах за 150 гривен.

Я сразу же внесла на текущий счет 4524 грн 95 коп – именно столько стоили на тот момент пять сертификатов фонда «ОТП Классический». Пять сертификатов являются минимальной инвестицией в этот фонд. Банку за оформление сделки я заплатила один процент от внесенной суммы.

В течение семи календарных дней по почте я получила выписку (ее также можно забрать в отделении банка) подтверждающую, что на мой счет пришли ценные бумаги, и теперь я являюсь инвестором.

Вот  так за 40 минут я стала инвестором фонда «ОТП Классический». Можете меня поздравить!

О том, как КУА приумножает капитал инвесторов ПИФов, читайте в следующем номере.

Подготовлено «Агентством стратегических решений «Голуб и Шинкаренко» специально для «Личного счета».